场外违规配资再成监管重头戏 又一家非法配资公司被抓

   金融监管趋严使灰色金融产业的生存空间大大压缩。

  自2016年底，中国证监会开展清理整顿“回头看”工作以来，大宗商品现货交易、邮币卡艺术品交易、国际外汇交易相继走向规范化。近期，曾被“现货大军”视为业内最后屏障的外盘期货也被监管的铁拳洞穿。   

  来自浙江公安的信息显示，2018年5月8日，杭州警方对位于杭州市江干区的杭州吉威投资管理有限公司（下称“吉威金融”）实施了突击抓捕，当日抓获该公司核心管理层及员工数十人，并查封该公司办公场所。几乎同一时间，温州乐清警方对杭州恒祥经济信息资讯有限公司（下称“恒祥咨询”）的管理层及员工也实施了突击抓捕。两家被查封抓捕公司办公场所相距不到一公里。据知情人士透露，恒祥咨询即原来外盘期货领域知名配资平台的“上海都城国际期货”。

  上述两家公司相关人员被捕的消息迅速传开，并引起业内恐慌。据办案警察透露，截至目前，尚未发现吉威金融与客户对赌的证据，其交易数据与公安机关从香港期货公司调取的数据一致。也就是说，吉威金融可能在外盘交易中，存在部分实盘交易。长久以来，外盘领域有“实盘”与“假盘”之辨，“实盘”一直被视作无客诉、低风险、较安全的运作模式。

  而此前，多家外盘期货配资平台从业者曾向记者揣测，吉威金融被抓是因为“他们做了假盘，与客户对赌”。

  此次实盘配资公司相关人员被捕，或许才是外盘崩塌的开始。

  人去楼空

  对吉威金融相关人员的抓捕发生于5月8日上午。

  据了解，杭州警方当天从该公司办公地迪凯银座19层，带走了包括法人王进与大股东王跃在内的数十名高管及员工。截至2018年5月24日，仍有20名相关人员在羁押中。

  迪凯银座物业方面表示，警方当天带走了其办公场所所有的员工，并查封了办公室。


  记者在现场看到，吉威金融办公室门口仍然贴有盖着“杭州市公安局江干区分局”公章的封条。办公室百叶窗呈紧闭状态，电脑机箱已被取走，其余办公物品仍保留着原来的状态。

  “他们（吉威金融）确实在境外期货公司开了户。根据目前我们掌握的情况，你们的钱确实是出去了，交易数据是可以对得上的。但是，至于说是不是每一笔钱都出去了，每一笔交易数据都能对上，现在还不知道，因为（数据比对）还没有做完。”近日，一位办案警官这样告诉前来报案的投资人。

  他同时还表示，即使“每一笔钱都出去了，每一笔交易都能对上”，吉威金融从事的业务仍然“整个都是非法的”，任何金融机构在中国内地开展国际期货业务均需取得中国证监会的批准，而吉威金融无相关资质。不过，对于该公司业务的最终定性，需要法院来裁夺。

  几乎同时，相距不到一公里，位于杭州万象城二期A座的恒祥咨询也被温州乐清警方悉数捉拿。

  与吉威金融不同的是，其办公场所并未被查封。入口处贴有的《合同解除通知》显示，该办公场所由杭州中电新能源汽车有限公司租借给恒祥咨询使用。杭州中电新能源汽车有限公司称，“因贵司在租赁房屋内从事违法活动，所有主要人员已被警方刑拘，无继续履行合同可能，且房屋租赁合同贵司支付租金时间已超期，我司准备解除与贵司的租赁关系。”

  目前，温州警方拒绝透露关于恒祥金融的具体信息，因此，目前造成两家公司相关人员被捕的具体案由尚无法确定。不过，自2017年以来，陆续有投资者对吉威金融的业务提出质疑。一位投资人告诉记者，他通过信管家软件跟单后台查询到，吉威金融一共有523名代理，涉及的资金总量约为2.6亿元人民币。

  事实上， 5月14日左右，关于吉威金融及恒祥咨询相关人员被捕的消息就已开始在各大现货微信招商群里发酵。

  其中一条消息提到，吉威、都城国际等国内做的最大的几家期货配资业务暂停……接下来全国的期货配资业务只会有两个结局：停和被抓！该消息同时还配有吉威金融被查封的视频。

  事实上，都城国际早已变换名号。据投资人提供的一份《告知函》，上海都城投资管理有限公司（下称“上海都城”）称，“由于公司内部股权调整，经公司股东会决议，上海都城将由杭州恒祥公司进行全盘并购重组”，落款时间为2018年1月22日。

  记者曾实地探访上海都城位于上海延安西路500号的嘉宁国际大厦，大厦物业方面证实了上述《告知函》，并表示该公司已于农历新年前搬走。“搬走之后，陆续有他们的客户找来。我们的建议是，如果金额较大，最好报警。”一位物业负责人称。

  软件疑云

  吉威金融及恒祥咨询的投资人告诉记者，这两家公司使用的软件是信管家。


  iTunes Preview显示，“信管家”开发者为恒信软件有限公司。同时，其“内容提要”显示“信管家是上海澎博财经资讯有限公司（下称‘澎博财经’）研发的最新移动端产品”。

  一位投资人向记者展示信管家登录界面，该软件在界面底部显示有“指尖上的交易www.pobo.net.cn”。经查实，这一网站登记备案企业为澎博财经。

  业内人士称，上述两家平台使用的是同一家公司开发的交易软件。“做外盘的人都知道，澎博财经开发了3款软件——博易大师、鑫管家和信管家。博易大师和鑫管家是做内盘期货的，信管家是澎博和恒信软件合作开发的，是做外盘的。”

  澎博财经的一位负责人向记者否认了上述情况。他称，该公司的客户全部为国内持牌正规期货公司，信管家并非该公司产品。不过，天眼查数据显示，澎博财经登记有25个软件著作权，其中包括“澎博贵金属商品信息软件”“澎博新华商品分析信息软件”“澎博大宗商品信息软件”“澎博舟山大宗信息软件”“澎博渤海商品信息软件”等。

  包含有信管家下载链接的网站“www.xinguanjia.hk”显示，该软件依据接入站点不同，共提供35个下载版本，每个版本以四个大写字母命名，例如“HKXH”“ZDHK”等。

  一家名为“期货投资网”的网站，在2018年4月11日曾对上述35个站点进行过系统介绍，该网站称，“HKXH”是香港新湖期货公司，“ZDHK”是中大期货香港公司。除持有香港期货牌照的金融机构外，信管家也可以接入包括新西兰“狮子期货”（代码“LION”）在内的非港资金融机构。

  火中取栗？

  投资人提供的信息显示，2018年4月之前，吉威金融接入的机构为香港群益期货公司；之后，改为香港金瑞期货。都城国际在被恒祥金融并购之前，则对外宣称自己是香港都城国际期货公司在内地的代理。

  所谓“代理”“合作”“对接”，都只不过是上述公司高管以个人身份在香港期货公司开户。记者获得的一份材料显示，吉威金融曾向投资者展示一份香港群益期货公司的开户协议，开户人是王进夫人郝丽丽。

  而香港群益期货公司，于2017年10月16日，曾发布声明称，“近日有不法分子于网站上冒用本公司名义，声称为本公司之合作机构、中国大陆地区总代理或于即时通讯软件上冒用本公司名义及使用虚假印章，向社会大众推销金融产品及服务，严重损害本公司声誉，针对以上事件，本公司郑重声明……本公司从未授权任何合作机构、代理或于即时通讯软件上进行业务，亦未有授权任何人士使用本公司上述商标代理业务。”

  对于吉威金融和恒祥咨询相关人员被捕一事，浙江本地外盘期货配资平台的态度出现了明显的分化。部分谨慎的平台已经停止招商，某招商经理告诉记者，吉威金融出事后，老板已不允许他们再将陌生客户带进公司；而部分平台却仍然奉行激进的跑马圈地策略，甚至将此事件视作良机，打出了“××期货实盘对接‘受伤’吉威代理，欢迎咨询”的口号。

  由于浙江警方对吉威金融与恒祥咨询的立案侦查，与上述两家公司对簿公堂的案件或将被移送相关法院。

  北京寻真律师事务所律师王德怡对《中国经营报》记者表示，部分人民法院可能在刑事案件的处理中，责令被告人退赔受害人损失；也有可能判决没收非法所得，而对相关投资人的损失不作处理，或者将其非法经营的资金予以罚没。因此，此类案件中，投资者能否追回损失具有较大的不确定因素。如果相关公司已被采取刑事强制措施，投资者针对被采取刑事措施的被告将难以提起民事诉讼，只能向办案机关提供证据，登记自己的信息，等待资金发还。根据法律规定，这些主体作为非法交易的执行主体，仍然要承担相应的民事责任，投资者可以搜集与这些未被采取刑事措施的代理机构或业务之间签订的合同或交易记录、转账记录，向其主张侵权赔偿责任。